Особое внимание уделяется корректному применению законодательства. Банки должны чётко разграничивать использование закона о национальной платёжной системе (№161-ФЗ) и закона о противодействии легализации доходов (№115-ФЗ). Важным аспектом новых правил является требование к банкам не только объяснять причины ограничений, но и информировать клиентов о шагах по их устранению. При этом ЦБ запрещает банкам необоснованно применять оба закона одновременно для ужесточения ограничений.
Фото: ru.freepik.com
Контроль за исполнением новых требований будет осуществлять непосредственно финансовый регулятор, что должно повысить прозрачность банковской системы и защитить интересы потребителей финансовых услуг.
О новых мерах по противодействию мошенничеству при снятии наличных в банкоматах, которые начнут действовать с 1 сентября.
