ЦБ стал в два раза чаще блокировать счета клиентов по подозрению в мошенничестве

22 ноября. /MEDIA TALK/. Банк России по итогам 3 кварталов 2024 зафиксировал удвоение числа счетов клиентов банков, попавших в базу ЦБ в категории «Мошенничество». Число обращений клиентов по поводу приостановки обслуживания из-за попадания в базу подозрительных операций выросло на 93,5%. Как пояснили «Известиям» в пресс-службе регулятора, в основном жалобы связаны с требованием об исключении из так называемой базы дропов. Дроппер (или дроп) - подставное лицо, участвующий в мошеннической схеме по «обелению» денег (прим. «Медиа Ток»).


Фото: ru.freepik.com

В ЦБ пояснили, что большинство обращений были отклонены, так как банки подтвердили признаки мошенничества по операциям таких клиентов. Напомним, что в июле ЦБ ужесточил требования к банкам. В частности, кредитные организации обязаны приостановить на два дня платёж, в случае, если сведения о получателе этого перевода находится в базе регулятора о попытках мошеннических операций.

Недавно мы писали, что ЦБ ограничит выдачу рискованных ипотечных и автокредитов с 1 апреля 2025 года.